1、基金的估算凈值:是一些網(wǎng)站根據(jù)最近基金季報(bào)中所顯示的持倉(cāng)信息以及一些修正的計(jì)算方法，結(jié)合當(dāng)時(shí)股市情況所實(shí)施計(jì)算出來(lái)的基金凈值。估算的基金凈值只能當(dāng)做參考，幾乎是不可能準(zhǔn)確的。因?yàn)榛饍糁倒浪闼鶕?jù)的基金持倉(cāng)情況是不可能準(zhǔn)確無(wú)誤。

2、首先，基金季報(bào)都是上個(gè)季度末的情況，且公布時(shí)間一般是在一個(gè)季度過(guò)后的一個(gè)月左右時(shí)間公布，數(shù)據(jù)早已經(jīng)是1個(gè)月之前的情況了。

3、其次，一般的基金是主動(dòng)出借型，也就是基金公司可以根據(jù)市場(chǎng)情況以及自己的分析判斷隨時(shí)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整，調(diào)倉(cāng)換股。

4、被動(dòng)管理型基金的估算凈值參考性要強(qiáng)，因被動(dòng)管理型基金——也就是指數(shù)型基金的任務(wù)就是盡可能縮小差異的跟蹤目標(biāo)指數(shù)漲跌。從這個(gè)角度上講，指數(shù)基金也無(wú)需看估算凈值了，看跟蹤的目標(biāo)指數(shù)即可大概知道基金實(shí)時(shí)漲跌的情況。